Riciclaggio di Paola La Salvia

Descrizione

Comprendere il riciclaggio significa capire come la ricchezza criminale si muove, si trasforma e penetra nell’economia legale. Non è un fenomeno statico, ma un processo dinamico che si adatta ai mercati, alle tecnologie e ai sistemi finanziari. Il volume esamina le modalità con cui i capitali illeciti assumono un’apparenza legittima attraverso società, investimenti, strumenti finanziari, scambi commerciali e trasferimenti di valore. Mette in luce il ruolo di professionisti e strutture specializzate nella costruzione di sofisticati meccanismi di occultamento e riciclaggio dei proventi criminali. Approfondisce la titolarità effettiva, il trade-based money laundering, la finanza digitale, le cripto-attività e le opportunità offerte dall’intelligenza artificiale. Analizza inoltre le tecniche di contrasto fondate sui dati, sulle tecnologie e sugli strumenti investigativi. La natura transnazionale del fenomeno impone una cooperazione internazionale fondata sullo scambio di informazioni e sulla convergenza normativa. Il libro analizza l’evoluzione del quadro normativo europeo ed internazionale, dal nuovo sistema antiriciclaggio dell’Unione europea alla trasparenza della titolarità effettiva, fino agli strumenti per individuare, sequestrare e recuperare i patrimoni criminali. Il filo conduttore è la prevenzione: conoscere come il denaro illecito viene prodotto, movimentato e trasformato permette di intercettarlo prima che diventi potere economico. A tale scopo, ai dati e agli strumenti investigativi devono affiancarsi competenze, formazione e capacità di interpretare relazioni economiche complesse. Superando l’approccio puramente tecnico, l’opera sostiene la necessità di una cultura della prevenzione condivisa da istituzioni, operatori finanziari, professionisti, imprese e mondo accademico. Una consapevolezza indispensabile per tutelare concorrenza, integrità dei mercati e solidità dell’economia. Conoscere per prevenire è il principio centrale: contrastare il riciclaggio non significa soltanto seguire il denaro, ma impedire che la ricchezza criminale si trasformi in impresa, patrimonio, influenza e potere.